RELO お金のイロハ

資産運用

“貯蓄０”の老後を救う！
退職金「一括・分割併用」と「年金繰下げ」

2024/11/19

資産運用にまつわるお悩みにプロが回答するシリーズ。今回は、もうすぐ定年なのに子供の教育費や住宅ローンに追われて預金がない……長い老後生活を見据え、退職金をどう受け取ればいいのか悩む59歳...

資産運用

新NISAで「教育資金」を作る方法は？学資保険との違いも解説！

2024/11/12

投資初心者・経験者を問わず注目を集めている「新NISA」。制度について、現役銀行員・証券アナリストで個人投資家でもある浅見陽輔氏が、極限まで分かりやすい表現で解説します。今回のテーマは「...

投資信託

「骨太の方針」でも話題のiDeCo、NISAに続く改革の本丸に！掛金上限額、受給開始の年齢制限も変わる？

2024/11/05

老後資金形成のための私的年金制度iDeCo（個人型確定拠出年金、イデコ）。加入者数は約334 万人に上ります(2024年5月末)。24年12月に施行される改正では、会社員や公務員の方の多...

資産運用

信託報酬の基準は投信ごとに違っていた⁉ 新たな統一基準「総経費率」とは

2024/10/22

今回は、時代とともに変遷してきた、投資信託のコストについて取り上げたい。　 2024年4月以降、投資信託の運用を担う運用会社各社は、投資信託のコスト開示について新たな対応を求められる...

資産運用

老後資金、いくら要る？老後生活費をざっくり把握する方法、教えます

2024/10/15

ご質問・ご意見を頂きました。「老後のことを考えれば分割して受け取ったほうがいいのは分かるけど、一時金で受け取ってそれを分割して使えば、年金を受け取るのと同じように使えて、かつ税金や...

資産運用

新NISAで投資した資産、いつ「換金」すればいい？ベストなタイミングは…

2024/10/08

投資初心者・経験者を問わず注目を集めている「新NISA」。制度について、現役銀行員・証券アナリストで個人投資家でもある浅見陽輔氏が、極限まで分かりやすい表現で解説します。今回のテーマは「換...