勧誘方針

1.法令等の遵守

• 金融サービス仲介業者及び保険代理店としての社会的使命を自覚し、金融商品の販売等に係る勧誘を行うに当たっては、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、保険業法、個人情報の保護に関する法律その他の関係諸法令、ガイドライン、自主規制機関が定める諸規則、当社の方針・社内規程等（以下「法令等」といいます。）を遵守し、適正な勧誘・提案を行います。
• お客様への勧誘を適切に行うために必要な社内の管理体制を整備するとともに、役員および従業員に対して十分な法令等の遵守に係る指導・教育を行います。

2.お客様のご意向やご実情に沿った金融商品のご提案

1.保険商品のご提案

• 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様のご意向を傾聴し、お客様の加入目的、収入・資産、年齢やご家族の構成等に照らして、お客様のご意向やご実情に沿った保障内容・保障額の商品をご提案するよう努めます。
• 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。
• 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的、知識、投資経験・財産の状況、リスク許容度リスク許容度等を十分把握したうえで、お客様のご意向とご実情に照らして適切と考えられる保険商品をご提案するよう努めます。

2.有価証券の販売等、投資一任契約・投資助言契約のご提案

• お客様の知識、投資経験、財産の状況、投資の目的、リスク許容度等を十分把握したうえで、お客様のご意向とご実情に照らして適切と考えられる有価証券の販売等、投資一任契約・投資助言契約をご提案するよう努めます。

3.お客様へのわかりやすい説明・情報提供

1.保険契約に関する説明・情報提供

• お客様が、ご加入の適否を判断するために必要な保険商品の内容・特性や、お客様に不利益となる事項等について、お客様の知識・経験・財産の状況およびご加入の目的等を考慮し、十分な説明を行います。
• 特に、市場リスクを伴う保険商品につきましては、そのリスク内容等について適切な説明を行います。
• 保険契約の内容およびご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付またはこれに代替する電磁的方法による提供・説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。

2.有価証券の販売等、投資一任契約・投資助言契約に関する説明・情報提供

• 有価証券の販売等、投資一任契約・投資助言契約の勧誘にあたっては、お客様の知識、投資経験、財産の状況、投資の目的等を十分考慮し、内容を十分理解いただけるために必要な方法及び程度に配慮し、商品内容やリスク内容等の適切な説明に努めます。
• お客様ご自身に適切な投資判断を行っていただくため、正確な情報を提供することに努めます。

4.お客様の状況に配慮した対応

• 金融商品の販売等に当たっては、時間帯、場所、方法等について十分配慮するように努めます。
• お客様からのお問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
• ご高齢のお客様に対する金融商品の販売等に当たっては、必要に応じご親族に同席を頂いたうえで説明を行う等、きめ細やかな対応に努めます。
• お客様の様々なご意見等を収集し、社内教育・研修などを通じて専⾨知識とITリテラシーを⾼め、業務品質の向上に努めます。
• 保険事故が発生した場合は、保険金等のお支払いについて迅速かつ適切に処理するよう努めます。

5.お客様に関する情報の保護

• お客様に関する情報は、当社で定めたプライバシーポリシーに則り、適切な管理・取扱いを行い、細心の注意を払います。

お問い合わせ先

株式会社リロ・フィナンシャル・ソリューションズ

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