RELO GoalNavi

金融サービス仲介業に関する規約

はじめに金融サービス仲介業に関する規約（以下、「本規約」といいます）は、株式会社リロ・フィナンシャル・ソリューションズ（以下、「当社」といいます）が、当社のライフプラン支援サービス「RELO みらいPlanNavi」上で金融サービス仲介業者として提供するサービス（以下、「本サービス」といいます）の提供条件及び当社と本サービス利用者間の権利義務関係を定めたものです。本規約は、「RELO みらいPlanNavi」の特則であり、「RELO みらいPlanNavi利用規約」に同意し利用登録を行った利用者のうち、一部の希望者に対して適用する規約になります。

第1条（本サービスの詳細）

当社の社員等（正規雇用、出向等雇用形態を問わず、また業務委託を含みます。以下、同じ）は、「RELO みらいPlanNavi」上で相談員として以下の各種金融サービスを提供しています。
1. 金融サービス仲介業者として行う「金融サービスの提供に関する法律」に定める有価証券等仲介業務（以下、「有価証券等仲介業務」といいます）
2. 前各号のほか、本サービスの内容として当社が新たに提供するサービス（当社所定の方法により利用者に通知するものに限ります）。
当社は、利用者に対し、事前に通知せずに本サービスの全部または一部を中止または廃止することができます。
本サービスの全部または一部の中止または廃止により利用者に生じた損害について、本特則に別段の定めのある場合を除き、当社は一切の責任を負いません。
当社は、有価証券等仲介業務を行うにあたっては、金融商品取引業者と業務委託契約を締結し、それぞれの業務を受託し、利用者に提供しています（委託元の金融商品取引業者を総称し、以下、「相手方金融機関」といいます）。

第2条（注意事項）

利用者が本サービスを利用し各種契約申込をする場合には、当社が公表及び交付する法定明示事項、契約締結前交付書面等の内容を十分に確認し、内容を理解した上で申込みをしてください。
当社が有価証券等仲介業務を行った結果、利用者が締結する契約は、利用者と相手方金融機関との間で締結されるものであり、当社は当該契約につき一切の契約関係を有さず、また、当社は、相手方金融機関を代理して行為することはできません。当社は、利用者と相手方金融機関との間の契約上の権利義務や紛争等について一切の責任を負いません。
当社は有価証券等仲介業務において、投資信託の売買の勧誘及び投資一任契約の締結の媒介を行うのみであり、それ以外の有価証券の売買の勧誘その他の有価証券等仲介業務に該当する業務や、投資信託を含む有価証券等の注文の受注及び発注は行いません。相手方金融機関における有価証券等の注文は、利用者自身で行ってください。
当社が行う有価証券等仲介業務は取扱商品が限定されているため、利用者からの相談依頼を頂いても、お断りをする場合があります。
本サービスにおいて、利用者と当社相談員との面談はオンライン面談を通じて行うものとし、原則として電話や対面での面談は行いません。

第3条（RELO みらいPlanNavi利用規約の適用）

本規約に定めのない事項については、「RELO みらいPlanNavi利用規約」の内容を適用します。

以上

制定日：2024年7月1日

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住宅費：住宅金融支援機構「フラット35利用者調査」（2022年度）、教育費：文部科学省「令和3年度子供の学習費調査」「私立大学等の令和5年度入学者にかかる学生納付金等調査結果について」「国公私立大学の授業料等の推移」（2023年）、老後資金：総務省「家計調査報告」（2023年）

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※上記は、RELO Goal Naviの無料診断機能を用いて、特定の条件で試算したシミュレーション結果であり、実際の成約事例ではありません。また、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

※目標金額は初期投資0円・到達確率約70％の目標受取金額、括弧内の数値は投資総額と目標金額の差額を示しています。注：2.0万円を30年積立運用した場合の到達確率約70％の目標受取金額と、1.5万円を15年間積立運用した場合の到達確率約70％の目標受取金額の合算値です。

※上記は、ニッセイアセットマネジメントが推計した各戦略の期待リターン、リスクを前提として、手数料（調整後投資一任報酬および組み入れる投資信託の信託報酬）を控除したうえ、統計的手法で算出した予想数値です。

※運用益は、目標金額と投資総額の差額を示しています。

※税金は考慮しておりません。

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NISAとは？

通常、株式や投資信託の値上がり益や配当金に対して、約20％の税金がかかりますが、NISA口座を利用して得られた利益には税金がかからない、税制優遇制度です。

例えば、資産運用で20万円の利益があった場合。
通常の課税口座では約４万円を納税しなければなりません。
NISA口座での運用であれば利益を全額受け取ることができます。

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※詳しくはニッセイアセットマネジメント
　Goal Navi「Smart NISA」へ

※証券口座は第一種金融商品取引業者である㈱スマートプラスに開設されます。

※NISAは「NISA口座（非課税口座）」内で、毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益が非課税になる制度であり、投資元本および利回りが保証された商品ではありません。

※RELO Goal Naviではつみたて投資枠適格商品の該当はなく、成長投資枠のみのご利用となります。

※NISA口座で投資できる金額には上限があります。

※制度改正等により内容が変更されることがあります。

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費用・税金等は一切考慮していません。また、将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。

※シミュレーションの結果は、あくまで参考情報であり、実際の運用とは異なります。一定の仮定や前提条件をおいて試算していますが、経済状況や市場環境等は変動し、仮定や前提条件通りとならないことから、実際には当シミュレーション通りの結果とならないことにご留意ください。

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ニッセイアセットマネジメント(株)について
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ニッセイアセットマネジメント（株）は、国内最大級の機関投資家である日本生命保険を中心としたニッセイグループの資産運用力を結集して設立された資産運用会社です。

商号等ニッセイアセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長（金商）第369号
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加入協会日本証券業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会／一般社団法人第二種金融商品取引業協会

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商号等株式会社リロ・フィナンシャル・ソリューションズ／関東財務局長（金サ）第8号
加入協会一般社団法人日本金融サービス仲介業協会

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※一部組入れ銘柄には、信託財産留保額を間接的にご負担いただきます。
※上記のほかに、監査費用・有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がございます。

「RELO GoalNavi（ゴールナビ）」に関する重要事項

■リスクについて
・RELO GoalNavi（ゴールナビ）では、ニッセイアセットマネジメント（株）がお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。

・投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
・RELO GoalNavi（ゴールナビ）は預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。

・投資一任契約によりニッセイアセットマネジメント（株）がお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。

■費用について

・RELO GoalNavi（ゴールナビ）にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約金額に対して最大年率1.045%（税抜き0.950％）となります。

※投資一任報酬は、投資一任業者・口座管理機関・媒介期間に配分されます。詳細は最新の「契約締結前交付書面」をご覧ください。
３月末・６月末・９月末・１２月末を四半期末として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。なお、契約コースや契約金額によって異なりますので、詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。

・その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用（信託報酬）、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかります。運用管理費用（信託報酬）は、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198％～0.330％（税抜き0.180％～0.300％）をかけた額をご負担いただきます。当該費用とその合計額は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。投資信託により、購入時・換金時に信託財産留保額（購入及び換金申込み受付日の翌営業日の基準価額に最大0.03％をかけた額）をご負担いただきます。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。

・当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。

■投資一任契約に関するご留意事項

・本サービスにかかる投資一任契約に関する内容については、ニッセイアセットマネジメント（株）がお客さまのご理解を高めるために作成したものです。お申込み（投資一任契約）の前に、最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申込み（投資一任契約）の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。
・投資一任契約にはクーリング・オフ（金融商品取引法第37条の６の規定）は適用されません。

■口座開設・お取引に関するご留意事項

・（株）スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。

・投資信託のお取引については基準価額の下落等により損失が生じる恐れがあります。

・（株）スマートプラスにおける各種口座開設に際しては（株）スマートプラス所定の審査があります。

・資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。

・お取引に際しては（株）スマートプラスから交付される契約締結前交付書面、目論見書その他の交付書面や契約書等をよくお読みください。

投資一任業務：ニッセイアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者関東財務局長(金商)第369号
加入協会：一般社団法人投資信託協会／一般社団法人日本投資顧問業協会
口座管理業務：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会／一般社団法人第二種金融商品取引業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会